ISA계좌의 혜택이 갈수록 커지면서 ISA 계좌 가입자 수가 500만 명을 돌파했다고 해요. 아직까지 ISA 계좌를 가지고 있지 않는 분이라면 이번 포스팅에서 ISA 계좌의 혜택과 ISA 계좌 종류, 필요서류 등에 대해 정리하였으니 참고해서 꼭 가입하시기 바래요.
ISA 계좌
이른바 '만능통장'이라고 불리는 ISA(Individual Savings Account) 계좌의 가입자 수가 500만 명을 돌파했다고 해요. 1인당 1 계좌만 개설 가능한 상품이니 500만 명 이상의 사람이 가입했다는 이야기죠. ISA 계좌의 혜택이 점점 커짐에 따라 사람들의 관심이 ISA 계좌로 쏠린 결과이기도 한 것 같아요.
사람들의 관심이 커지면서 저도 ISA 계좌 관련 포스팅을 여러 번 다루었어요. 저 또한 모든 투자는 ISA 계좌를 이용하고 있어요.
ISA 계좌 혜택
ISA 계좌가 무엇인지 모르는 분들이 ISA 계좌가 왜 좋은 지 가끔 묻기도 해요. ISA 계좌의 혜택으로 꼽을 수 있는 것이 바로 비과세 혜택이에요. 현재로서는 최소 200만 원에서 최대 400만 원까지 투자 수익에 대해 비과세 혜택을 제공하고 있기 때문에 많은 사람들이 ISA 계좌를 개설하고 있어요.
ISA 계좌 혜택
- 비과세 혜택 제공(최소 200만 원 이상, 한도 있음)
- 매 년 200만 원의 혜택을 제공하는 것이 아님!!
- 비과세 한도 초과 분에 대해서는 저율분리과세 적용(9.9%)
※ 비과세, 저율과세 혜택이 제공되기 때문에 ISA 계좌를 개설해요.
ISA 계좌 장점 및 절세 혜택 총정리
ISA 계좌에 대해 자세히 알아보고 있다. 이번에는 비과세, 저율과세, 손익통산, 과세이연 등 ISA 계좌가 가지고 있는 다양한 장점에 대해 자세히 알아보고, 중도인출의 및 상품교체의 장점에 대해
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ISA 계좌 종류와 투자상품
ISA 계좌는 소득 기준에 따라 누구나 가입 가능한 일반형과 서민형, 농어민형으로 나뉘어요. 현재 일반형의 경우 비과세 한도가 200만 원이고, 서민형과 농어민형은 비과세 한도가 400만 원이 제공되므로 조건이 된다면 서민형 또는 농어민형으로 가입하는 것이 유리해요.
서민형, 농어민형 가입 조건
근로 소득 또는 사업소득 조건에 따라 해당 상품으로 가입이 가능해요. 근로 소득의 경우 5,000만 원 이하이어야 하며, 사업 소득의 경우 3,800만 원 이하일 경우 서민형 또는 농어민형으로 가입 가능해요.
※ 소득 조건을 만족한다면 서민형 또는 농어민형으로 가입하자!!
ISA 계좌 종류
ISA 계좌는 중개형, 신탁형, 일임형의 3가지 종류가 있으며 취급 기관에 따라 상품이 달라져요. 보통 증권사에서는 중개형 ISA 계좌 가입이 가능하고, 은행에서는 신탁형 ISA 계좌 개설이 가능해요. ISA 계좌 종류에 따라 투자 가능한 상품이 달라지기 때문에 자신이 투자하고자 하는 상품에 맞는 ISA 계좌를 개설하면 돼요.
※ 투자 상품에 가입할 의향이 조금이라도 있다면 중개형으로 가입하고, 예금 외에는 다른 곳에 투자하기 싫다는 분은 신탁형에 가입해요. 중개형 ISA에서도 안정성이 높은 금리형 ETF(파킹형 ETF) 및 RP, 채권 등에 투자 가능하기 때문에 중개형 ISA로 가입하는 것이 가장 좋아요.
ISA 계좌 종류 및 장단점 총정리
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ISA 계좌 가입조건 및 필요서류
ISA 계좌 가입조건 및 필요서류에 대해 알아보아요.
ISA 계좌 가입조건
ISA 계좌는 원칙적으로 19세 이상의 내국인이며, 가입일 또는 연장일이 속한 과세기간 직전 3개 과세기간 중 1회 이상 금융소득종합과세대상자가 아니어야만 가입 가능해요. 또한 15세에서 19세 미만의 미성년자의 경우 직전 연도 근로소득이 있는 사람에 한해 가입이 가능해요.
※ 금융소득종합과세대상자가 아닌 성인이라면 누구나 가입 가능하며, 만 15세에서 19세 미만 미성년자의 경우 직전 연도 근로소득이 있는 경우 가입 가능
ISA 계좌 개설 필요서류
ISA 계좌는 온라인을 통해 비대면으로 가입 가능해요. 일반형의 경우 특별히 준비해야 될 서류는 없으며, 본인 명의의 휴대전화와 신분증만 있다면 쉽게 계좌 개설 가능해요. 하지만 서민형, 농어민형으로 가입하고자 한다면 소득조건 충족여부를 확인해야 되기 때문에 "개인종합자산관리계좌가입용 소득확인증명서"를 준비해야 해요. 해당 서류는 아래 버튼을 클릭해 발급 가능해요.
아직 ISA 계좌가 없다면...
ISA 계좌 개설을 위해서는 단 돈 1원도 필요하지 않아요. 계좌 개설은 지금하고 투자는 나중에 해도 상관없으니 아직 계좌가 없다면 지금 바로 아래버튼을 눌러 ISA 계좌를 개설하세요.
ISA 계좌를 이용한 투자방법
제가 ISA 계좌를 이용해 투자하는 방법에 대해 간단히 이야기해보고자 해요.
우선, 저는 ISA 계좌를 이용해 배당주에 투자해요. 배당을 많이 주는 종목이나 우선주에 주로 투자하는 데 이는 배당금에 대한 절세효과를 크게 누리기 위해서예요. 그리고 일정 수익률 이상을 얻을 수 있다면 채권 등에도 투자를 하는데 채권의 경우 표면 금리는 낮고 매수 금리가 높은 채권을 매수해 절세효과를 극대화하고 있어요.
중개형 ISA 계좌에서 채권투자 가능
ISA 계좌에서 채권투자가 가능하다고 한다. ISA 계좌를 이용하여 채권을 투자할 경우 절세 효과를 얻을 수 있는 장점이 있다. 채권을 활용한 투자 TIP에 대해서도 알아보고, 채권을 언제, 어떻게 투
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ISA 계좌를 이용해 주식형 펀드에는 투자하지 않고 있는데 ISA 계좌를 이용한 주식형 펀드 투자 시 손익통산이 되지 않기 때문에 굳이 펀드에 투자할 필요성을 못 느끼고 있기 때문이에요.
오늘은 ISA 계좌에 대해 잘 모르시거나, ISA 계좌를 개설해보고자 하는 분들을 위해 ISA 계좌 가입과 조건, 종류 등에 대해 알아보았어요. 제 블로그에는 ISA와 관련된 많은 포스팅이 있으니 참고해 보시면 큰 도움이 될 거예요.
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